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我持有的基金涨了 该止盈赎回还是继续加仓?

2020年05月19日 14:14

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【我持有的基金涨了 该止盈赎回还是继续加仓?】最近A股市场又回暖了,拿股票型基金指数为例,基本回到春节前的水平了,春节后收到国内疫情和海外疫情扩散等因素影响,A股出现2次大幅下调,下调幅度和速度都很快。但又在一段时间内恢复至一定水平。(天天基金网)

  最近A股市场又回暖了,拿股票型基金指数为例,基本回到春节前的水平了,春节后收到国内疫情和海外疫情扩散等因素影响,A股出现2次大幅下调,下调幅度和速度都很快。但又在一段时间内恢复至一定水平。

  那么,问题来了,现在持有的基金涨了,是该止盈赎回还是继续加仓呢?

  市场接下来会怎么走?

  1、经济方面

  国内疫情最严峻的阶段已经过去,复工复产持续推进,经济数据最差的阶段大概率也已经过去,但消费服务业、出口企业,特别是中小微企业,仍需消化疫情带来的影响,甚至面临生存困境,我们对经济确实不能太过乐观。

  2、A股市场:

  市场一方面受经济下行的影响,另一方面还受到海外市场的扰动,A股可能还将经历一段时间的宽幅震荡,波动确实可能不小,大家做好心理准备即可。但好消息有不少:一是,与海外相比,我们抗疫已进入后半程,同时资本市场存在独特的制度优势与呵护手段,因此震荡幅度大概率小于海外市场;二是,制度上来看,对于创业板等板块,中央在政策和法律法规上未来会不断加以完善,信息披露更透明、对投资者的保护更完备,对真正好公司的发展有好处。

  从未来两三年的投资机会上来看,医药的投资机会仍将大概率延续,且可能更甚,新能源、5G都非常值得布局,但波动可能确实比较大。

  一句话简单来说,未来市场大概率保持震荡,要做好波动较大的准备。可能没有系统性的大牛市,医药、新能源、5G是非常好的投资方向。老老实实做好资产配置+选好基金做组合+中长期持有,让优秀的管理人为我们创造收益~

  现在可以赎回了吗?

  有些小伙伴心想,最近基金涨了不少,担心后面又会跌下去,究竟要不要赎回呢?

  每次赎回基金前你是否认真仔细想过为什么要这么做?答案可能不外乎:“听了专家的分析”、“担心基金净值又跌回去”、“刚公布了利空消息”等。

  筒子们,这个问题很严重呐!如果咱们始终缺乏对这一问题的重视和研究,往往会难逃被动追跌杀涨的轮回。要想“卖”得正确,请在这之前先问自己几个问题:

  1、卖掉基金有更好的去处吗?

  国内可选择范围有股票、房产、银行存款……但小白投资者会发现,当前很难找到一种比基金更合适的投资品种,不需要那么多的精力投入、钱再少也能投资等。在投入产出比方面,一位基金分析师总结历史数据表示,偏股型开放式基金在过去几年表现出相对“高收益、低风险”的特征,风险与收益的有效协调是偏股票型基金相对市场的最大优势。

  2、市场发生变化了吗?

  假设股市下跌时你还满仓股票型基金,那就只会让自己的基金资产持续缩水,这个时候应该转换成比较保守的基金,比如债券型基金。但问题在于:这轮市场行情结束了吗?如果没有,那就继续持有吧。

  3、基金的运作方式变了吗?

  明星基金经理掌舵,基金的投资方向符合大势潮流,基金公司正处发展上升期……当这些条件发生了变化,那么基金的投资价值就需要重新评估。

  具体咱们可以重点关注这几个方面

  1、绩效变差

  所谓业绩变差,要和同类型的基金作比较,或者与业绩基准作比较,如果业绩大幅落后于同类基金,就要考虑赎回。但要提醒的是,比较基金业绩时要看较长的时间,偶尔的下降并不说明业绩变差。

  2、达到预期收益

  每个投资者在投资基金理财时都会有一个希望得到的预期收益,如果达到了预期收益,就可以考虑兑现收益了。

  3、到达止损

  每个投资者的风险承受能力不同,也就是能承担多少亏损。如果基金亏损到了投资者能承受的极限,也要当机立断地赎回。

  4、急需变现

  如果急需现金时,就不要考虑太多收益问题了。

  现在可以补仓了吗?

  这个问题并没有统一答案,每个投资者的情况都有差异,在决定自己是否要补仓之前先问以下两个问题,再进行下一步决策。

  1、现在的权益类仓位是超配、标配还是低配?

  不建议权益类超配客户现阶段补仓,反而应该在市场调整过程中优化持仓结构。低配客户现阶段是可以补仓的,特别是对于在3000点上下入场的客户来说,可以考虑通过低位入场拉低持仓成本。

  2、补仓的逻辑是希望低位布局还是抄底?

  两者是有区别的,低位布局是基于长期投资,在底部区域进行补仓;而抄底更像是短期动作博反弹。没有人能精准预判底部,疫情对基本面的影响仍将持续,信心修复也需要时间,基于此,我们希望当前的补仓行为是出于低位布局的目的,而不是抄底。

  如果以上两个问题都想清楚了,那么当前点位上可以考虑开始定投补仓。但需要明确的是,开始补仓不代表股市会立即上涨,也可能在底部区域震荡较长时间。任何人都做不到精准判断底部,我们能够找到相对底部区域进行补仓就已非常幸运,如果执意于等待市场最底部而错过低吸筹码的机会就太可惜了。

  是赎回还是补仓?分情况讨论!

  1、如果你还有加仓空间(低配),且愿意接受中长期投资

  那么我们确实认为你近期可以考虑补仓,因为最终想要取得良好的投资回报,最重要的不是单只产品的涨幅,而是整体大类资产的比例,尤其是偏股类基金的占比。如果你有100万,偏股类基金只买了5万,即使这些基金涨了一倍,也只带来了5万元的收益,实属杯水车薪。

  至于补仓方式,可以考虑定投、分批,把补仓期拉长到1-3个月。而补仓的基金品种,我们仍然不推荐只买某单一类型风格的基金,而是希望大家能把各种风格搭配起来(成长型、平衡型、价值型),让组合更综合、更健康。当任何风口吹来时,都能游刃有余、泰然自若。

  2、如果你已经超配权益基金了

  我们非常不建议你补仓,而是应该在市场震荡(尤其是近期的缓慢回暖)过程中,重新审视基金结构、基金产品优劣,适时降仓、优化你的投资组合。黑天鹅往往会给贪心的投资者带来致命打击。

  3、如果你仓位合适(标配)

  这里分为两种情况。倘若你愿意且能做到中长期投资、与时间作伴,那么你要做的不是整体仓位上做补仓,而是审视基金组合与具体的基金产品,优化组合结构、各个优秀基金的比例。

  倘若你尝试过、但仍然无法做到长期拿着,总是会因为市场情绪的变化而“管不住自己的手”,本想低买高卖实则高买低卖,那么适时的、坚决的止盈赎回策略,也可以考虑。但需注意的是,一旦定下止盈策略,就要当做投资纪律一样,比较坚决地执行。

  (本文整理自财富号文章)

(责任编辑:DF528)

 
 
 
 

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